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], (圖片來源:ShutterStock)   每年多賺 2%,差別有多大? 在 1926 年 ~ 2014 年間, 長達 89 年,大型股年複利 10.1%, 小型股年複利 12.3%, 兩者只差 2% 到底差別有多大呢 ?   答案是:5200 萬與 3 億元的差別 假設在 1926 年各投入 1 萬元 則大型股 到了 2014 年 便有 5200 萬 小型股 變成 3 億元 很驚人,差距 5.8 倍的金額 千萬富翁與億萬富翁的差別就在這區區 2%   小差幅也要注意!不要忽略手續費的小金額 這邊另外提一下,很多人認為手續費才 0.1425% 沒多少錢,

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常常短進短出,以一張股票 5 萬元來計算, 買賣各一次手續費約為 71 元 * 2 = 142 元, 一天當沖一次,一年 200 次,手續費就高達 28000 元 就算再打個折,一年手續費 1 萬也是跑不掉 回到上段文字,在股市投入一萬元 89 年後就有數千萬元,所以不要讓手續費剝奪你成為千萬富翁的機會   再把鏡頭拉回來今天要談論的主題, 現在我們知道每年差距微小的 2% 長期累積會有讓你驚訝到下巴掉下來的獲利   本篇與您分享 小型股 VB 與大型股 VTV 的介紹     基本資料:產業分布、費用、股利 VB :追蹤美國小型股的指數 VTV:追蹤美國大型股的指數 ✎Vanguard Small-Cap ETF(VB.US) 中文名稱為 Vanguard 小型股 ETF, 追蹤的指數是CRSP US Small Cap Index 成立於 2004 / 01 /26,其主要投資地區為美國, 投資標的為股票型   ✎Vanguard Value ETF(VTV.US) 追蹤的指數是CRSP US Large Cap Value Index 主要投資地也是美國,

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以大型跨國企業為主   產業分布:VB金融業最多,VTV科技業最多 VB 持股的產業分布以金融股佔比  26.3% 接著是 工業類股約 19.7% 第三大是消費性服務 12.5% 常聽到的科技類股位居第四名,約 12.1% (資料來源 :VB公開說明書,圖片來源:夏綠蒂自製)   與 VB 不一樣的是, VTV 持股的產業分布以科技股佔比 30%最多 接著是 消費性服務約 20.6%   很明顯看得出來,科技業的公司幾乎都是大型企業 (資料來源 :VTV公開說明書,

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圖片來源:夏綠蒂自製)   費用:VB 0.05%,VTV 0.04% VB 跟 VTV 都是先鋒集團創立的 公司願景是幫客戶打造財富, 認為指數型基金可以讓投資者有高回報且低成本 所以 VB 費用僅 0.05% 而 VTV 更低僅 0.04%   假如你投資 1 萬美元到 VB, 一年的費用只有 5 美元, VTV 只要 4 美元 都很便宜吧,讓我們再度向先鋒集團的創辦人柏格 致敬 (圖片來源 :VB 及 VTV公開說明書)   殖利率: VB 1.55%,VTV 2.52% VB 及 VEV 都是是季配息, 據 ETF.COM 資料顯示, VB 平均殖利率約為 1.55% VTV 高一點,

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約為 2.52% 跟臺股一般常見的股票殖利率相比, 美股顯然少很多,

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美股公司偏向發少少的股利給投資人,

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將大部分的資金留在內部好好充分利用, 企業營運的好,股價也會上漲 因此若是 拿兩者 來存股,就不適合了   我們可以看到股價走勢圖, VB 及 VTV 在 2008 年金融海嘯之後一路上漲 所以股利少,又如何呢? 價差已經賺得數倍的配息了 (圖片來源:Investment.com)   大小型股的報酬率比較 小型股報酬率高,但波動也高 回測 2005 年到 2019Q1 從 2008 年後 VB 開始跑贏 VTV VB 的年化報酬率 9.05% VTV 為 7.9%   雖然說 VB 年化報酬率比較好 不過相對的也要承受較大的波動, 以 2011 年單一年度來看 VTV 的報酬率為 1.11% VB 竟是虧損的,為 -2.78% 長期來看小型股是贏過大型股, 但也不要忽略小型股波動較大 (圖片來源: PortfolioVisualizer) (註 : 上述股票僅供研究,非推介買賣之意,投資人須自負交易風險)   30 年後兩者差距 153% 文章一開頭提到, 於 1926 年 ~ 2014 年間長達 89 年, 在 1926 年各投入 1 萬元 則大型股 到了 2014 年 便有 5200 萬,小型股 變成 3 億元   一般人或許沒有 89 年那麼長的投資期間 我們假設 從出社會開始計算到退休 40 年期間 在一開始各投入 1 萬到 VB 與 VTV 40 年後 VB 變成 32 萬,VTV 則有 21 萬, 兩者差了 1.53 倍 資金越大差距會更明顯,若是投入100萬, 40年後就是 3200 萬與 2100 萬的差異了 不過也要切記小型股的波動高於大型股, 投資人要衡量自身在股市能接受的震盪程度   快速結論: 巴菲特曾說:「寧可顛簸震盪追求15% 的報酬,也不要平穩的賺 12%」 看似一年只差距 3% 很少 但從上方例子已經得知在股市中, 那怕是微小的 1% 差距,也要錙銖必較 因此了解長期獲利會有很大的差別之後, 投資人對波動的接受度也能提升, 大小型股各有優缺點, 若是年輕人,在資產配置中可以加入一些小型股, 若是年長者,則大型股比重可以多一點,甚至不要有小型股也沒關係 如何借重大小型股各自的優缺點,是投資人可以思考的地方   歡迎到我的粉絲頁『按讚』追蹤 一同學習討論喔 ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩     文章源自於CMONEY,線上百家樂
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